建行四川省分行：及時(shí)攔截詐騙案件，守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全

近期，建行成都百花潭支行收到了一封來自成都市武侯區(qū)反詐中心的表揚(yáng)信。在信中，反詐中心對支行成功攔截詐騙案件給予高度評價(jià)，并希望雙方未來深化合作，進(jìn)一步加強(qiáng)信息共享與協(xié)作聯(lián)動，為守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大力量。

近年來，電信詐騙案時(shí)有發(fā)生，套路多，新花樣層出不窮。而銀行賬戶是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要工具，加強(qiáng)賬戶事前和事中管控是防范電信詐騙治理工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，銀行網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)承擔(dān)起了風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，攔住了伸向客戶口袋的黑手。

假男友，真騙子

某日，一位安姓阿姨走進(jìn)建行成都第三支行營業(yè)部，提出要辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。安阿姨解釋道，轉(zhuǎn)賬是為了給男朋友投資。據(jù)安阿姨講述，她之前認(rèn)識了一個“男朋友”，這個“男朋友”目前人在國外，現(xiàn)在有個國內(nèi)項(xiàng)目需要投資，便邀請自己參與。而安阿姨的子女極力反對母親參與“投資”，安阿姨只得來銀行要求工作人員幫她轉(zhuǎn)賬到“投資賬戶”。

客戶經(jīng)理腦中一根弦瞬間繃緊——以談戀愛為名培養(yǎng)感情，重點(diǎn)圍獵20歲至50歲女性，這是典型的情感欺詐式騙局。要成功堵截這場騙局，需要合理有效的方式方法，客戶經(jīng)理告訴安阿姨，已經(jīng)幫她預(yù)約好了次日轉(zhuǎn)賬，明天即可過來辦理，安阿姨便滿意地離開了。

當(dāng)天營業(yè)結(jié)束后，支行營業(yè)部的營運(yùn)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理進(jìn)行了充分溝通，準(zhǔn)備了相關(guān)案例材料，并共同商討第二天和安阿姨的溝通流程。

第二天，安阿姨如約來到網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬?？蛻艚?jīng)理拿出大量真實(shí)案例給安阿姨逐一講解詐騙分子的手段，中途還不斷和安阿姨“男朋友”的聊天信息進(jìn)行印證。最終，安阿姨終止轉(zhuǎn)賬15萬元，后來經(jīng)證實(shí)，該男子確系詐騙分子。

新花樣，老目的

今年以來，黃金價(jià)格連續(xù)上漲，帶來一股黃金投資熱，也引來了投機(jī)鉆營的騙子們。一天上午，建行邛崍支行一名工作人員收到一條預(yù)警信息，提示某客戶大額黃金交易存疑，工作人員立即著手展開排查工作。

該客戶在電話中表示，黃金確系本人購買，但對所購買的黃金重量、金額等語焉不詳。支行工作人員嘗試與客戶進(jìn)一步溝通，卻遭到了對方拒絕。出于對群眾資金安全負(fù)責(zé)的考慮，支行立即把相關(guān)情況報(bào)告給邛崍市公安局反詐中心，由反詐中心聯(lián)系到這名客戶?？蛻艋貞?，幾天前自己突然接到一個電話，電話里的人說，你的賬戶存在洗錢嫌疑，需要把其他銀行的資金全部歸集到某個建行賬戶。此外，來電者讓他下載一個APP，稱可以加強(qiáng)賬戶的資金保護(hù)，客戶也照做了。

于是，騙子通過遠(yuǎn)程操控登入客戶的手機(jī)銀行，同時(shí)屏蔽了賬戶資金動賬的短信，在客戶不知情的情況下購買了黃金理財(cái)產(chǎn)品，交易金額20余萬元。

大半輩子的積蓄差點(diǎn)不翼而飛，客戶這才恍然大悟，意識到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。所幸建行和公安部門及時(shí)出手，成功堵截了這起“黃金交易詐騙案”，止損20余萬元。

偽身份，真騙局

一天下午，建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行網(wǎng)點(diǎn)的一名客戶經(jīng)理在與客戶溝通時(shí)發(fā)現(xiàn)，客戶疑似遭遇了電信詐騙。據(jù)客戶回憶，當(dāng)天下午3點(diǎn)左右接到一個陌生電話，對方聲稱航班無法起飛，需要退機(jī)票費(fèi)用。在對方的誘導(dǎo)下，客戶使用手機(jī)中的搜索引擎進(jìn)入某網(wǎng)站，下載安裝了該網(wǎng)站上的APP并開放授權(quán)。與此同時(shí)，客戶經(jīng)理看到，這名客戶的銀行賬戶突然轉(zhuǎn)出了一筆定期存款，金額38.5萬元。

客戶經(jīng)理迅速判斷——客戶個人信息很可能已被詐騙分子盜取，便立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告情況。分行很快三管齊下：一是網(wǎng)點(diǎn)迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，安排柜臺做好授權(quán)查詢準(zhǔn)備；二是客戶經(jīng)理同步指導(dǎo)客戶掛失銀行卡并報(bào)警；三是柜臺查詢轉(zhuǎn)賬詳情，掌握了交易對方的完整卡號和開戶行名稱，聯(lián)系相關(guān)銀行的電話客服說明情況。

在對方銀行的協(xié)助下，分行很快對涉案賬戶進(jìn)行臨時(shí)管控，成都市金牛區(qū)反詐中心也迅速介入，對涉案賬戶進(jìn)行了“只收不付”管控，并將案件交由公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處理，避免客戶擴(kuò)大財(cái)產(chǎn)損失。

次日，客戶為網(wǎng)點(diǎn)送來了錦旗表示感謝，上面“金融衛(wèi)士，保駕護(hù)航”8個字，不僅是對網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)專業(yè)素養(yǎng)與高效執(zhí)行力的肯定，更是警銀聯(lián)動機(jī)制在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中起到重要作用的有力證明。

假職務(wù)，真圈套

近年來，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)、政府部門等工作人員，通過電話、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系實(shí)施詐騙的案件層出不窮，建行成都經(jīng)開區(qū)支行就遇到了這樣一起針對老年人的電信詐騙案件。

一天上午，張阿姨來到建行龍泉航天支行，打算辦理一筆5000元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。張阿姨說，自己有位親戚從國外郵寄了一些東西回國，這筆錢是用來支付快遞費(fèi)的。

說著，張阿姨向大堂經(jīng)理提供了自己和“海關(guān)工作人員”及“快遞站工作人員”的QQ聊天記錄。大堂經(jīng)理馬上意識到，這是電信詐騙，隨即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人很快報(bào)警，并耐心地向張阿姨解釋。

警方抵達(dá)現(xiàn)場后，撥打了所謂的“海關(guān)”電話，確認(rèn)了對方的假冒身份，證實(shí)了對方的詐騙企圖，張阿姨才冷靜下來，避免了經(jīng)濟(jì)損失。（熊力鋆）